Theo Báo cáo tham vọng tỷ phú của UBS năm 2023, trong số 291,5 tỷ đô la tài sản do nhóm tỷ phú mới kiểm soát trong báo cáo năm 2023, 150,8 tỷ đô la là tài sản thừa kế, và 140,7 tỷ đô la do những người được gọi là tỷ phú tự thân tạo ra.
Báo cáo cho biết đây là một phần của xu hướng mà các nhà quản lý tài sản đã dự đoán, vì 30 năm qua đã chứng kiến sự gia tăng đột biến về số lượng doanh nhân tỷ phú. Báo cáo ước tính rằng hơn 1.000 tỷ phú dự kiến sẽ trao lại 5,2 nghìn tỷ đô la tài sản cho những người thừa kế trong 20 đến 30 năm tới.
Báo cáo cho biết: "Khi số lượng những ông trùm đầu tiên ngày càng già đi, trách nhiệm bắt đầu chuyển giao cho những người thừa kế của họ, tạo điều kiện cho các gia đình tỷ phú nhiều thế hệ trong tương lai".
Trung Quốc dẫn đầu thế giới về số lượng tỷ phú mới
Nhìn chung, số lượng tỷ phú trên toàn thế giới đã tăng 7% trong năm nay lên 2.544. Trung Quốc đại lục chiếm khoảng 1/5 tổng số tỷ phú, nhưng quốc gia này chiếm gần một nửa tổng số tỷ phú mới.
Có 157 tỷ phú mới vào năm 2023, vượt xa 35 tỷ phú gia nhập vào năm 2022. Cả hai năm đều không đáng kể nếu so với 416 tỷ phú mới vào năm 2021.
Mặc dù có ít tài sản hơn, số lượng tỷ phú tự thân mới đạt 84 trong báo cáo năm 2023, nhiều hơn 53 tỷ phú mới thừa kế tài sản. Khoảng cách giữa số lượng tỷ phú trong mỗi loại đã thu hẹp lại. Năm 2021, số lượng tỷ phú tự thân mới cao gấp 7 lần số lượng những người thừa kế, và năm ngoái, con số cao gấp 3 lần.
Báo cáo năm 2023 cho thấy hầu hết những người trở thành tỷ phú thông qua công việc đều nhờ việc phát triển doanh nghiệp của mình, trong đó 65% đạt được sự giàu có thông qua hoạt động kinh doanh, mặc dù 21% khác báo cáo rằng họ có được sự gia tăng tài sản đáng kể thông qua các đợt chào bán công khai lần đầu (IPO).
Trong bối cảnh có ngày càng nhiều tỷ phú thừa kế tài sản, điều đó không có nghĩa là họ sẽ tham gia điều hành doanh nghiệp gia đình. Trên toàn thế giới, chỉ có 43% người thừa kế tỷ phú đảm nhận vị trí trong công ty gia đình, số còn lại tự chọn nghề nghiệp cho mình.
Các tỷ phú thừa kế tài sản đã nêu bật các cơ hội đầu tư vào vốn tư nhân, với 59% có mục tiêu tăng phân bổ của họ vào các khoản đầu tư vốn tư nhân trực tiếp và 55% muốn đầu tư nhiều hơn vào các quỹ vốn tư nhân. Các tỷ phú tự thân dường như bị thu hút nhiều hơn vào các khoản đầu tư thu nhập cố định, với 43% có ý định tăng phân bổ của họ vào nợ tư nhân.
Nghiên cứu cũng chỉ ra rằng 68% tỷ phú thế hệ đầu tiên kiếm được tài sản cho biết mục tiêu từ thiện là mục tiêu chính trong di sản của họ, trong khi chỉ có 32% tỷ phú thừa kế tài sản có cùng quan điểm.
Báo cáo cho biết: "Theo kinh nghiệm của UBS, thế hệ kế thừa thường không muốn tặng số tiền mà họ không kiếm được và trong một số trường hợp, họ có thể chỉ tiếp tục duy trì các quỹ từ thiện hiện có của gia đình".
Biên dịch: Như Ý
